Experta en asesorar a grandes patrimonios familiares se centró en la importancia de la diversificación a la hora de establecer la planificación del ahorro, los objetivos de rentabilidad y el control del riesgo.
La Universidad
Nacional Pedro Henríquez Ureña, a través de la Facultad de Ciencias Económicas
y Sociales y la Bolsa de Valores de República Dominicana, ofrecieron un
seminario titulado “Asesoramiento financiero y mercados
bursátiles en Latinoamérica”, impartido por la experta en finanzas de origen
español, Ana Fernández Sánchez de la Morena.
Durante ambas
jornadas se dieron a conocer los distintos activos financieros en los que se
puede invertir, las últimas
tendencias en inversiones financieras y las oportunidades más interesantes en las
que los inversores latinoamericanos pueden invertir.
Ana Fernández, experta en
asesorar a grandes patrimonios familiares se centró en la importancia de la
diversificación a la hora de establecer la planificación del ahorro, los
objetivos de rentabilidad y el control del riesgo. Por ello, dentro de su
programa hizo especial hincapié en la importancia de conocer los riesgos que
implica invertir el 100% del ahorro en una misma moneda o país.
Ana Fernández señaló
que ante la toma de decisiones de índole financiera hay que tener muy claro dos
conceptos: el significado que se atribuye al patrimonio y el objetivo que se
desea satisfacer (sacar el máximo partido o preservar lo que se tiene).
“La ambición es una emoción que potencia la
acción y convierte los ideales en objetivos. Es el motor que nos impulsa a
tomar decisiones de riesgo. Ante decisiones financieras debemos estar muy
seguros de que estas decisiones sean las más convenientes para nosotros”,
destaco la Sra. Fernández.
Debido a la
importancia de estas decisiones, Fernández explicó que en su metodología de
asesoramiento financiero, aplica la psicología estableciendo una relación
saludable entre el ahorro, las inversiones y el riesgo, ayudando al inversor a
enfocar sus objetivos y los riesgos que están dispuestos a asumir para
conseguirlos.
Por otra parte, pudimos
aprender cómo se están desarrollando las bolsas principales en Latinoamérica, y
cómo los analistas coinciden en
catalogar a Brasil y México junto con el Mercado Integrado
Latinoamericano (MILA) -conformado por Chile, Colombia y Perú- como los
mercados más importantes. Según cifras de la Federación Iberoamericana de
Bolsas (FIAB), estos mercados tienen una capitalización conjunta de alrededor
de US$3,9 billones.
Ana Fernández arrojó
datos significativos sobre el porcentaje que representan las fortunas
latinoamericanas en el mundo. En concreto, y apoyándose en los estudios
elaborados por la la firma Welth-X, nos comentó que los ultramillonarios de América
Latina representan el 9% de la población mundial, y según Boston Consulting
Group, la riqueza latinoamericana privada crecerá más del 8% anual hasta alcanzar los US$ 5.9 billones para 2017.
Sobre Ana Fernández
Es socia fundadora de AFS Finance Advisors-EAFI,
y fue la primera mujer en obtener la licencia de la CNMV
en España (Comisión
Nacional del Mercado de Valores) para constituir una Empresa de Asesoramiento
Financiero Independiente (EAFI). Su metodología en el asesoramiento combina herramientas de
psicología financiera
y coaching ejecutivo. Por otra parte, la
independencia de cualquier entidad financiera, le permite asesorar a sus
clientes para que inviertan en los mejores productos de los distintos bancos
del mundo.
Esta empresaria es
licenciada en Bussiness Administration por Oxford University, con un Postgrado
en Asesoramiento Financiero por la Universitat Pompeu Fabra, y una amplia
experiencia en prestigiosas entidades de banca privada como JP Morgan, Credit
Suisse, BNP Paribas, Merril Lynch y Popular Banca Privada. http://www.afs-finance.es/
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